Najděte si Vašeho nejbližšího poradce
Najděte si Vašeho nejbližšího poradce. Zde zadejte PSČ nebo název města, ve kterém bydlíte.
Hospodářské výsledky k 30.06.2009
ČESKOMORAVSKÁ STAVEBNÍ SPOŘITELNA, a.s.
Údaje o spořitelně a výsledcích hospodaření k 30.6.2009
(Zveřejněno dne 10. 8. 2009)
V souladu se 7. částí (uveřejňování informací) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry a v souladu s úředním sdělením České národní banky ze dne 26. října 2007 a vyhláškou č. 282/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008, uvádíme následující informace:
| I. Údaje o bance |
| II. Informace o akcionářích |
| III. Informace o struktuře konsolidačního celku |
| IV. Přehled o činnostech banky |
| V. Informace o finanční situaci ČMSS |
V Praze dne 30. června 2009
|
Ing. Vladimír Staňura předseda představenstva |
Manfred Koller místopředseda představenstva |
* Organizační schéma ČMSS
Počet organizačních jednotek k 30.6.2009 a evidenční počet zaměstnanců k 30.6.2009
(přepočtený na úvazky) činil 646.2
Dokumenty ke stažení:
Údaje o spořitelně a výsledcích hospodaření k 30.6.2009 ke stažení ve formátu PDF vysledky_hospodareni_30_06_09.pdf (668 kB)
Údaje o spořitelně a výsledky hospodaření k 30.6.2009 jsou dostupná v Adobe Acrobat formátu (PDF).
Abyste mohli číst tento formát, musíte mít na Vašem počítači nainstalován Adobe® Acrobat® Reader. Zdarma si jej můžete stáhnout z internetové stránky firmy Adobe.
I. Údaje o bance
| Obchodní jméno: | Českomoravská stavební spořitelna, a.s. |
| Právní forma: | akciová společnost |
| Sídlo: | Praha 10, Vinohradská 3218/169 |
| Identifikační číslo: | 49241397 |
| Datum zápisu do Obchodního rejstříku: | 27. srpna 1993 |
| Datum poslední změny zápisu do Obchodního rejstříku: |
26. 11. 2008 za účelem výmazu a zápisu místopředsedy představenstva |
| Výše základního jmění zapsaná v Obchodním rejstříku: | 1 500 000 000,- Kč |
| Výše splaceného základního jmění: | 1 500 000 000,- Kč |
| Akcie: |
20 ks zaknihovaných akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 75 000 000,- Kč |
|
ČMSS nenabyla vlastní akcie a zatímní listy a jiné účastnické cenné papíry. |
|
|
Organizační struktura |
|
|
Jméno a příjmení vč. titulů |
Funkce |
Datum, od kdy osoba příslušnou funkci vykonává |
Zkušenosti, předpoklady |
| Ing. Vladimír Staňura |
předseda představenstva člen představenstva |
06.06.2003 01.06.2003 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1978 |
| Manfred Koller |
místopředseda představenstva člen představenstva |
26.11.2008 01.11.2003 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1986 |
| Ing. Tomáš Jirgl | člen představenstva | 24.11.2008 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1999 |
| Ing. Věra Koubová | členka představenstva | 24. 11. 2008 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1995 |
| Dr. Matthias Metz |
předseda dozorčí rady člen dozorčí rady |
02.08.2006 02.08.2006 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1985 |
| Dr. Thomas Hamann | člen dozorčí rady | 03.07.2005 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1991 |
| Ing. Vlasta Dolanská | členka dozorčí rady | 01.10.2006 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1979 |
| Mgr. Jan Lamser |
místopředseda dozorčí rady člen dozorčí rady |
28.11.2006 19.5.2005 |
VŠ, praxe ve finančnictví od roku 1995 |
| Ing. Václav Kyncl | člen dozorčí rady | 03.01.2008 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993 |
| Jan Jakubec | člen dozorčí rady | 03.01.2002 |
SŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992 |
| Ing. Ivan Egyed | ředitel odboru | 01.05.2003 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993 |
| Ing. Jitka Košťálová | ředitelka odboru | 01.05.2008 |
VŠ, praxe v oboru hospodářské správy od roku 2004 |
| Silva Černá | ředitelka odboru | 01.07.1999 |
SŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993 |
|
PhDr. Ing. Rostislav Trávníček |
ředitel odboru | 01.08.1999 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992 |
| Mgr. Jitka Sůsová Ph.D. |
ředitelka odboru vedoucí samostatného odboru |
01.08.2008 01.08.2006 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1991 |
| Mgr. Vladimíra Dvořáková | ředitelka odboru | 10.07.2006 |
VŠ, praxe v reklamních agenturách od roku 1996 |
| Ing. Lukáš Kouba | ředitel odboru | 01.04.2003 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1997 |
| Bc. Tomáš Hotový | ředitel odboru | 01.12.2008 |
VŠ, praxe ve finančnictví od roku 1998 |
| Ing. Petr Hrubý | ředitel odboru | 01.05.2006 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992 |
| Ing. Pavel Rousek |
ředitel odboru vedoucí samostatného oddělení |
01.08.2008 01.01.1999 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993 |
| Olga Boukalová |
ředitelka odboru vedoucí samostatného oddělení |
01.08.2008 01.07.2001 |
SŠ, praxe v personalistice od roku 1978 |
| Ing. Viera Lukáčová |
ředitelka odboru vedoucí samostatného oddělení |
01. 08. 2008 01. 10. 2001 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1998 |
| Ing. Kamil Kolmačka | ředitel odboru | 01.10.2006 |
VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1999 |
Členství v orgánech jiných společností:
Ing. Vladimír Staňura:- Česká bankovní asociace - prezidium
- Asociace českých stavebních spořitelen - prezidium
Dr. Matthias Metz
- SGB Sino-German Bausparkasse Co. Ltd., Hexi District, Tianjin / China – dozorčí rada,
- VR Kreditwerk Hamburg-Schwäbisch Hall AG – dozorčí rada,
- VR-Bank Schwäbisch Hall AG – dozorčí rada,
- Bausparkasse Schwäbisch Hall AG – předseda představenstva.
Mgr. Jan Lamser
- Československá obchodní banka, a.s. - představenstvo
- Československá obchodní banka, a.s. – člen country týmu za oblast PSB a přímé bankovnictví.
Celková výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a vrcholnému vedení k 30.6.2009 činí: 9 515 12,40 Kč.
II. Informace o akcionářích:
Akcionáři Českomoravské stavební spořitelny, a.s. (dále jen ČMSS) jsou:- Československá obchodní banka, a.s. (dále ČSOB)
- Bausparkasse Schwäbisch Hall, AG (dále BSH)
Československá obchodní banka, a. s.
Sídlo: Praha 5, Radlická 333/150, PSČ: 150 57Předmět podnikání: univerzální komerční banka
Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 55 %
Dle § 19 odst. 1 písm. f zák. č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů se jedná o hlavního akcionáře se zvláštním vztahem k bance.
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG
Sídlo: Crailsheimer Straße 52, D-745 23 Schwäbisch HallPředmět podnikání: specializovaná spořitelna na produkty stavebního spoření
Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 45 %
III. Informace o struktuře konsolidačního celku:
Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je ČSOB většinovým společníkem viz příloha č. 2.HB / ČMSS / ČSOB AM je součástí konsolidačního celku společnosti Československá obchodní banka, a.s., která uveřejňuje na svých webových stránkách informace o obezřetném podnikání na konsolidovaném základě.
Grafické znázornění konsolidačního celku
IV. Přehled o činnostech banky
1) Předmět podnikání ČMSS:
- přijímání vkladů v české měně od účastníků stavebního spoření
- poskytování úvěrů v české měně účastníkům stavebního spoření
- poskytování příspěvku v české měně fyzickým osobám účastníkům stavebního spoření
- poskytování úvěrů v české měně osobám, jejichž výrobky a poskytované služby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb
- přijímání vkladů v české měně od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí
- poskytování záruk v české měně za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle § 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v § 9 odst. 1 písm. zákona o stavebním spoření
- obchodování na vlastní účet s hypotéčními zástavními listy a s obdobnými produkty vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj
- obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou
- obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, centrálními bankami, finančními institucemi těchto států a bankami se sídlem v těchto státech, jakož i s dluhopisy, za které tyto státy převzaly záruku, a s dluhopisy vydávanými Evropskou investiční bankou, Nordic Investment Bank a Evropskou centrální bankou
- provádění platebního styku a jeho zúčtování v tuzemsku v souvislosti s činností stavební spořitelny
- poskytování bankovních informací
- uzavírání obchodů sloužících k zajištění proti měnovému a úrokovému riziku
- výkon finančního makléřství
2) ČMSS skutečně vykonává tyto činnosti:
činnosti dle § 1 a § 9, odst. 1 pís. a), b), c), d), e), f), g), h), j), k) a m)3) ČMSS nebylo vykonávání žádných činností obsažených v bankovní licenci omezeno nebo vyloučeno.
V. Informace o finanční situaci ČMSS
ÚDAJE O FINANČNÍ SITUACI BANKY (Příloha č.24 k vyhlášce č.123/2007 Sb.) 30.6.2009| a) Rozvaha banky | 30.06.2009 | 31.03.2009 | 31.12.2008 | 30.09.2008 |
| Aktiva celkem | 154 371 096 | 158 588 182 | 155 537 030 | 150 584 958 |
| Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám | 3 536 643 | 1 930 582 | 2 150 477 | 3 687 584 |
| Pokladní hotovost | 175 | 233 | 3 920 | 205 |
| Pohledávky vůči centrálním bankám | 3 536 468 | 1 930 349 | 2 146 558 | 3 687 379 |
| Finanční aktiva k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kapitálové nástroje k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dluhové cenné papíry k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Realizovatelná finanční aktiva | 18 224 549 | 19 530 911 | 25 158 793 | 24 611 102 |
| Kapitálové nástroje realizovatelné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dluhové cenné papíry realizovatelné | 18 224 549 | 19 530 911 | 25 158 793 | 24 611 102 |
| Pohledávky realizovatelné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úvěry a jiné pohledávky | 119 725 293 | 119 444 568 | 112 078 570 | 105 603 793 |
| Dluhové cenné papíry neobchodovatelné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky | 119 725 293 | 119 444 568 | 112 078 570 | 105 603 793 |
| Pohledávky vůči úvěrovým institucím | 10 628 189 | 15 924 157 | 11 585 718 | 10 030 798 |
| Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím | 109 058 453 | 103 476 441 | 100 422 801 | 95 538 977 |
| Ostatní pohledávky sektorově nečleněné | 38 650 | 43 970 | 70 051 | 34 019 |
| Finanční investice držené do splatnosti | 11 763 685 | 11 655 906 | 14 853 150 | 15 228 808 |
| Dluhové cenné papíry držené do splatnosti | 11 763 685 | 11 655 906 | 14 853 150 | 15 228 808 |
| Pohledávky držené do splatnosti | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Hmotný majetek | 782 160 | 789 196 | 806 930 | 839 354 |
| Pozemky, budovy a zařízení | 782 160 | 789 196 | 806 930 | 839 354 |
| Investice do nemovitostí | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nehmotný majetek | 133 217 | 135 929 | 147 643 | 95 285 |
| Goodwill | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní nehmotný majetek | 133 217 | 135 929 | 147 643 | 95 285 |
| Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Daňové pohledávky | 137 276 | 156 922 | 153 317 | 174 245 |
| Pohledávky ze splatné daně | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky z odložené daně | 137 276 | 156 922 | 153 317 | 174 245 |
| Ostatní aktiva | 68 274 | 4 944 167 | 188 149 | 344 785 |
| Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji | 0 | 0 | 0 | 0 |
| k 30.06.2009 | k 31.03.2009 | k 31.12.2008 | k 30.09.2008 | |
| Závazky a vlastní kapitál celkem | 154 371 096 | 158 588 182 | 155 537 030 | 150 584 957 |
| Závazky celkem | 147 048 290 | 150 924 989 | 148 298 485 | 143 619 829 |
| Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Finanční závazky k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Závazky z krátkých prodejů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Finanční závazky v naběhlé hodnotě | 145 007 582 | 143 742 563 | 146 413 908 | 141 493 740 |
| Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě | 144 653 278 | 142 782 903 | 145 457 085 | 140 533 088 |
| Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. | 144 471 303 | 142 580 563 | 145 133 210 | 140 350 527 |
| Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné | 181 976 | 202 340 | 323 875 | 182 561 |
| Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Podřízené závazky v naběhlé hodnotě | 354 304 | 959 660 | 956 823 | 960 652 |
| Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Rezervy | 1 122 082 | 1 174 721 | 1 231 007 | 1 151 115 |
| Rezervy na restrukturalizace | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Rezervy na daně a soudní spory | 11 586 | 11 586 | 11 586 | 0 |
| Rezervy na důchody a podobné závazky | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Rezervy na podrozvahové položky | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Rezervy na nevýhodné smlouvy | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní rezervy | 1 110 496 | 1 163 135 | 1 219 422 | 1 151 115 |
| Daňové závazky | 38 869 | 94 216 | 67 502 | 96 106 |
| Závazky ze splatné daně | 38 869 | 94 216 | 67 502 | 96 106 |
| Závazky z odložené daně | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní závazky | 879 757 | 5 913 490 | 586 067 | 878 867 |
| Základní kapitál družstev splatný na požádání | XX | XX | XX | XX |
| Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Vlastní kapitál celkem | 7 322 806 | 7 663 193 | 7 238 545 | 6 965 128 |
| Základní kapitál | 1 500 000 | 1 500 000 | 1 500 000 | 1 500 000 |
| Splacený základní kapitál | 1 500 000 | 1 500 000 | 1 500 000 | 1 500 000 |
| Nesplacený základní kapitál | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Emisní ážio | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Další vlastní kapitál | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kapitálová složka finančních nástrojů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní kapitálové nástroje | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly | 225 315 | 180 330 | 181 039 | 43 062 |
| Oceňovací rozdíly z hmotného majetku | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zajištění peněžních toků | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv | 225 315 | 180 330 | 181 039 | 43 062 |
| Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní oceňovací rozdíly | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Rezervní fondy | 1 733 456 | 1 222 640 | 1 225 374 | 1 228 826 |
| Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období | 3 012 338 | 4 332 132 | 2 856 842 | 2 856 842 |
| Vlastní akcie | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) za běžné účetní období | 851 697 | 428 091 | 1 475 290 | 1 336 399 |
| b) Výkaz zisku a ztráty | k 30.06.2009 | k 31.03.2009 | k 31.12.2008 | k 30.09.2008 |
| Zisk z finanční a provozní činnosti | 1 699 629 | 866 379 | 3 261 130 | 2 492 908 |
| Úrokové výnosy | 3 332 785 | 1 662 867 | 6 383 764 | 4 735 960 |
| Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám | 17 155 | 7 488 | 53 579 | 36 566 |
| Úroky z finančních aktiv k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úroky z realizovatelných finančních aktiv | 365 517 | 200 486 | 936 119 | 720 559 |
| Úroky z úvěrů a jiných pohledávek | 2 710 913 | 1 323 509 | 4 331 403 | 3 153 808 |
| Úroky z finančních investic držených do splatnosti | 239 152 | 131 373 | 636 916 | 501 272 |
| Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úroky z ostatních aktiv | 47 | 10 | 425 747 | 323 757 |
| Úrokové náklady | -1 797 727 | -907 094 | -3 439 958 | -2 605 319 |
| Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úroky na finanční závazky k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě | -1 797 727 | -907 094 | -3 439 958 | -2 605 319 |
| Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Úroky na ostatní závazky | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Náklady na základní kapitál splatný na požádání | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Výnosy z dividend | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Výnosy z poplatků a provizí | 852 774 | 458 682 | 2 132 688 | 1 502 796 |
| Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize z obstarání emisí | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize za poradenskou činnost | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize z clearingu a vypořádání | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize za obhospodařování hodnot | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize z příslibů a záruk | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize z platebního styku | 794 833 | 439 262 | 1 944 464 | 1 398 441 |
| Poplatky a provize ze strukturovaného financování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize ze sekuritizace | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize z ostatních služeb | 57 941 | 19 420 | 188 224 | 104 355 |
| Náklady na poplatky a provize | -662 220 | -334 850 | -1 781 837 | -1 119 920 |
| Poplatky a provize na operace s finančními nástroji | -669 | -347 | -1 295 | -933 |
| Poplatky a provize na obhospodařování hodnot | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot | -305 | -192 | -884 | -608 |
| Poplatky a provize na clearing a vypořádání | -348 | -126 | -872 | -574 |
| Poplatky a provize na sekuritizaci | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Poplatky a provize na ostatní služby | -660 898 | -334 185 | -1 778 787 | -1 117 804 |
| Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z | 0 | 0 | -7 809 | -7 809 |
| Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv | 0 | 0 | -3 439 | -3 439 |
| Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti | 0 | 0 | -4 370 | -4 370 |
| Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z ostatních závazků | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kurzové rozdíly | -353 | 21 | -977 | -579 |
| Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji | 42 | 17 | -428 | -308 |
| Ostatní provozní výnosy | 6 230 | 2 599 | 37 356 | 32 958 |
| Ostatní provozní náklady | -31 900 | -15 862 | -61 669 | -44 872 |
| Správní náklady | -488 560 | -219 787 | -1 048 008 | -669 084 |
| Náklady na zaměstnance | -234 518 | -104 689 | -532 826 | -336 671 |
| Mzdy a platy | -175 067 | -77 332 | -399 802 | -251 014 |
| Sociální a zdravotní pojištění | -55 693 | -25 338 | -126 136 | -80 758 |
| Penzijní a podobné výdaje | -1 337 | -664 | -2 498 | -1 851 |
| Náklady na dočasné zaměstnance | -1 478 | -956 | -2 956 | -2 028 |
| Odměny - vlastní kapitálové nástroje | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ostatní náklady na zaměstnance | -943 | -399 | -1 434 | -1 021 |
| Ostatní správní náklady | -254 042 | -115 098 | -515 182 | -332 413 |
| Náklady na reklamu | -80 681 | -27 469 | -190 278 | -121 155 |
| Náklady na poradenství | -42 | -52 | -2 256 | 0 |
| Náklady na informační technologie | -40 416 | -14 398 | -68 354 | -49 251 |
| Náklady na outsourcing | -18 972 | -13 472 | -32 622 | -25 761 |
| Nájemné | -4 456 | -2 058 | -9 249 | -6 384 |
| Jiné správní náklady | -109 474 | -57 648 | -212 423 | -129 861 |
| Odpisy | -90 291 | -47 225 | -204 820 | -145 806 |
| Odpisy pozemků, budov a zařízení | -49 973 | -28 494 | -108 285 | -67 376 |
| Odpisy investic do nemovitostí | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Odpisy nehmotného majetku | -40 317 | -18 731 | -96 535 | -78 430 |
| Tvorba rezerv | 108 926 | 56 287 | -60 323 | 30 169 |
| Ztráty ze znehodnocení | -209 817 | -141 926 | -209 489 | -130 054 |
| Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z | -209 817 | -141 926 | -209 489 | -130 054 |
| Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek | -209 817 | -141 926 | -209 489 | -130 054 |
| Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení goodwillu | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním | 1 019 888 | 513 729 | 1 738 491 | 1 578 134 |
| Náklady na daň z příjmů | -168 191 | -85 638 | -263 201 | -241 735 |
| Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění | 851 697 | 428 091 | 1 475 290 | 1 336 399 |
| Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk nebo ztráta po zdanění | 851 697 | 428 091 | 1 475 290 | 1 336 399 |
c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním k 30.6.2009
| Hodnota před znehodnocením | Účetní hodnota (netto) | Opravné položky k jednotlivým pohledávkám | Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení | Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
| Pohledávky z finančních činností celkem | 120 394 010 | 119 686 643 | 0 | 0 | 707 367 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi | 10 628 189 | 10 628 189 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání | 10 628 189 | 10 628 189 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 10 628 189 | 10 628 189 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 109 765 821 | 109 058 454 | 0 | 0 | 707 367 | 0 |
| Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání | 107 947 706 | 107 841 106 | 0 | 0 | 106 599 | 0 |
| Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 105 319 008 | 105 239 617 | 0 | 0 | 79 391 | 0 |
| Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 2 628 698 | 2 601 489 | 0 | 0 | 27 209 | 0 |
| Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním | 1 818 115 | 1 217 348 | 0 | 0 | 600 767 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 964 991 | 865 878 | 0 | 0 | 99 113 | 0 |
| Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 272 692 | 205 752 | 0 | 0 | 66 940 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 580 432 | 145 718 | 0 | 0 | 434 714 | 0 |
c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním k 31.3.2009
| Hodnota před znehodnocením | Účetní hodnota (netto) | Opravné položky k jednotlivým pohledávkám | Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení | Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
| Pohledávky z finančních činností celkem | 120 043 410 | 119 400 598 | 0 | 0 | 642 813 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi | 15 924 157 | 15 924 157 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání | 15 924 157 | 15 924 157 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 15 924 157 | 15 924 157 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 104 119 254 | 103 476 441 | 0 | 0 | 642 813 | 0 |
| Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání | 102 454 242 | 102 352 151 | 0 | 0 | 102 091 | 0 |
| Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 100 151 087 | 100 073 041 | 0 | 0 | 78 046 | 0 |
| Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 2 303 155 | 2 279 110 | 0 | 0 | 24 045 | 0 |
| Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním | 1 665 011 | 1 124 290 | 0 | 0 | 540 721 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 911 707 | 824 038 | 0 | 0 | 87 669 | 0 |
| Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 217 574 | 167 059 | 0 | 0 | 50 516 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 535 730 | 133 193 | 0 | 0 | 402 536 | 0 |
c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním k 31.12.2008
| Hodnota před znehodnocením | Účetní hodnota (netto) | Opravné položky k jednotlivým pohledávkám | Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení | Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
| Pohledávky z finančních činností celkem | 112 510 022 | 112 008 519 | 501 503 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi | 11 585 718 | 11 585 718 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání | 11 585 718 | 11 585 718 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 11 585 718 | 11 585 718 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 100 924 303 | 100 422 801 | 501 503 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání | 99 645 037 | 99 622 454 | 22 583 | 0 | 0 | 0 |
| Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 98 187 444 | 98 187 444 | 0 | 0 | 0 | |
| Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 1 457 593 | 1 435 010 | 22 583 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním | 1 279 266 | 800 346 | 478 920 | 0 | 0 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 643 549 | 574 123 | 69 427 | 0 | 0 | 0 |
| Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 157 814 | 111 629 | 46 184 | 0 | 0 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 477 903 | 114 594 | 363 309 | 0 | 0 | 0 |
| Hodnota před znehodnocením | Účetní hodnota (netto) | Opravné položky k jednotlivým pohledávkám | Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení | Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
| Pohledávky z finančních činností celkem | 105 997 461 | 105 569 775 | 427 686 | 0 | 642 813 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi | 10 030 798 | 10 030 798 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání | 10 030 798 | 10 030 798 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 10 030 798 | 10 030 798 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 95 966 663 | 95 538 977 | 427 686 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání | 94 733 574 | 94 716 959 | 16 614 | 0 | 0 | 0 |
| Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 93 388 139 | 93 388 139 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 1 345 435 | 1 328 821 | 16 614 | 0 | 0 | 0 |
| Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním | 1 233 090 | 822 018 | 411 072 | 0 | 0 | 0 |
| Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi | 634 558 | 580 236 | 54 322 | 0 | 0 | 0 |
| Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 137 966 | 92 468 | 45 498 | 0 | 0 | 0 |
| Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi | 460 565 | 149 314 | 311 251 | 0 | 0 | 0 |
| Hodnota před znehodnocením | Opravné položky | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | Účetní hodnota (netto) | |||
| Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | |
| Pohledávky bez znehodnocení | 115 973 468 | 0 | XX | XX | 115 973 468 | 0 |
| Pohledávky se znehodnocením | 4 462 105 | 0 | 710 279 | 0 | 3 751 826 | 0 |
d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k 31.3.2009
| Hodnota před znehodnocením | Opravné položky | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | Účetní hodnota (netto) | |||
| Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | |
| Pohledávky bez znehodnocení | 116 105 944 | 0 | XX | XX | 116 105 944 | 0 |
| Pohledávky se znehodnocením | 3 984 773 | 0 | 646 149 | 0 | 3 338 623 | 0 |
Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k 31.12.2008
| Hodnota před znehodnocením | Opravné položky | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | Účetní hodnota (netto) | |||
| Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | |
| Pohledávky bez znehodnocení | 111 390 203 | 0 | XX | XX | 111 390 203 | 0 |
| Pohledávky se znehodnocením | 1 193 243 | 0 | 504 876 | 0 | 688 367 | 0 |
d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k 30.09.2008
| Hodnota před znehodnocením | Opravné položky | Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou | Účetní hodnota (netto) | |||
| Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | |
| Pohledávky bez znehodnocení | 104 920 880 | 0 | XX | XX | 104 920 880 | 0 |
| Pohledávky se znehodnocením | 1 113 284 | 0 | 430 371 | 0 | 682 913 | 0 |
e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách
| k 30.06.2009 | k 31.03.2009 | k 31.12.2008 | k 30.09.2008 | |
| Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením | 344 284 | 235 495 | 341 332 | 256 111 |
| Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou | 344 284 | 235 495 | 341 332 | 256 111 |
| Pohledávky oceňované reálnou hodnotou | 0 | 0 | 0 | 0 |
g) Poměrové ukazatele
| k 30.06.2009 | k 31.03.2009 | k 31.12.2008 | k 30.09.2008 | |
| Kapitálová přiměřenost | 16,55 | 18,62 | 16,88 | 17,45 |
| Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) | 1,09 | 1,09 | 0,98 | 1,19 |
| Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) | 29,10 | 30,07 | 27,76 | 33,75 |
| Aktiva na jednoho zaměstnance | 236 765,48 | 242 860,92 | 236 378,47 | 233 103,65 |
| Správní náklady na jednoho zaměstnance | 1 498,65 | 1 346,32 | 1 592,72 | 1 380,98 |
| Zisk po zdanění na jednoho zaměstnance | 2 612,57 | 2 622,30 | 2 242,08 | 2 758,31 |
1. Údaje o kapitálu banky
(Příloha č.27 k vyhlášce č.123/2007 Sb.)
1.a) Údaje o kapitálu banky - souhrnná informace
Kapitál ČMSS se dle Vyhlášky 123/2007 Sb. skládá z následujících položek:
- Původní kapitál (Tier 1)
- Dodatkový kapitál (Tier 2)
- Odčitatelná položka od Tier 1 a Tier 2
- základní kapitál, který je akcionáři splacený a je též zapsaný v obchodním rejstříku
- zákonný rezervní fond
- ostatní rezervní fondy, které lze použít pouze k úhradě ztráty, tj. nepatří zde sociální fond
- nerozdělený zisk z předchozích období, který je uvedený v účetní závěrce, která je ověřena auditorem a schválena valnou hromadou ČMSS
- zisk po zdanění uvedený v účetní závěrce, která je ověřena auditorem, snížený o předpokládané dividendy a další platby z rozdělení zisku a je snížený o nehmotný majetek (např. software, licence atd.).
Dodatkový kapitál (Tier 2) se skládá pouze z jedné položky a to podřízeného dluhu. Podřízený dluh byl ČMSS poskytnut formou úvěru od mateřské společnosti ČSOB, a.s. a jeho celková výše činí 950 mil. Kč. 600 mil. Kč je splatných 19. 12. 2015 a 350 mil. Kč je splatných 29. 8. 2016. Úroková sazba u tohoto dluhu je stanovena jako součet šestiměsíčního PRIBORu a úrokové marže ve výši 0,95 p.a. (step up v případě nevyužití předčasného splacení po šesti letech je 1,20 p.b.; šestiměsíční PRIBOR platí vždy pro období následujících 6 měsíců, a jeho výše je zjišťována každých 6 měsíců). Úrok je splatný dvakrát ročně, a to vždy poslední den úrokového období.
Odčitatelnou položku od Tier 1 a Tier 2 představuje nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát a to při využití IRB přístupu pro stanovení kapitálových požadavků k úvěrovému riziku. Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát vzniká, když souhrn opravných položek k aktivům a rezerv k podrozvahovým aktivům je menší, než souhr očekávaných úvěrových ztrát k těmto expozicím.
1.b) až f) Údaje o kapitálu na individuálním základě
| k 30.6.2009 | k 31.3.2009 | k 31.12.2008 | k 30.09.2008 | |
| Kapitál | 5 638 328 | 6 243 996 | 5 630 268 | 5 638 158 |
| Původní kapitál (Tier 1) | 6 067 195 | 5 989 484 | 5 397 272 | 5 449 631 |
| Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku | 1 500 000 | 1 500 000 | 1 500 000 | 1 500 000 |
| Vlastní akcie | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Emisní ážio | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Rezervní fondy a nerozdělený zisk | 4 700 412 | 4 625 413 | 4 044 916 | 4 044 916 |
| Povinné rezervní fondy | 300 000 | 300 000 | 300 000 | 300 000 |
| Ostatní fondy z rozdělení zisku | 1 388 074 | 888 074 | 888 074 | 888 074 |
| Nerozdělený zisk z předchozích období | 3 012 338 | 2 856 842 | 2 856 842 | 2 856 842 |
| Zisk za účetní období po zdanění | 0 | 580 497 | 0 | 0 |
| Neuhrazená ztráta z předchozích období | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk za běžné účetní období | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ztráta za běžné účetní období | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Další odčitatelné položky z původního kapitálu | -133 217 | -135 929 | -147 643 | -95 285 |
| Goodwill | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nehmotný majetek jiný než goodwill | -133 217 | -135 929 | -147 643 | -95 285 |
| Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dodatkový kapitál (Tier 2) | 350 000 | 950 000 | 950 000 | 950 000 |
| Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) | -778 868 | -695 488 | -717 005 | -761 473 |
| Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB | -778 868 | -695 488 | -717 005 | -761 473 |
| Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) | 0 | 0 | 0 | 0 |
2. Údaje o kapitálových požadavcích
(Příloha č.27 k vyhlášce č.123/2007 Sb.)Údaje o kapitálových požadavcích - souhrnná informace
ČMSS při posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vychází z přístupů používaných při kalkulaci povinných kapitálových požadavků v rámci Pilíře 1 a dále zohledňuje různé aspekty a další významná rizika, která nejsou v pilíři 1 dostatečně pokryta. Všechna významná rizika jsou řízena také s pomocí pravidelného stresového testování pro případ jejich náhlého negativního vývoje. Ostatní rizika v rámci systému vnitřně stanoveného kapitálu jsou pokryta kvalitativními opatřeními v oblasti řízení rizik, organizace procesů a kontrolních mechanismů.
| 2.b) Údaje o kapitálových požadavcích - výše kapitálových požadavků | k 30.6.2009 | k 31.3.2009 | k 31.12.2008 | k 30.9.2008 |
| Kapitálové požadavky celkem | 2 725 484 | 2 682 405 | 2 669 034 | 2 584 950 |
| Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem | 2 329 703 | 2 333 224 | 2 319 853 | 2 235 769 |
| Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem | 2 329 703 | 2 333 224 | 2 319 853 | 2 235 769 |
| Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem | 2 258 623 | 2 257 673 | 2 234 685 | 2 161 874 |
| Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím | 511 727 | 649 304 | 672 545 | 646 666 |
| Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. | 49 299 | 46 346 | 43 801 | 43 409 |
| Kap. pož. při IRB k retailovým expoz. | 1 697 597 | 1 562 023 | 1 518 338 | 1 471 799 |
| Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím | 71 080 | 75 552 | 85 168 | 73 895 |
| Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kap. pož. při STA k měnovému riziku | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kap. pož. k operačnímu riziku celkem | 395 781 | 349 181 | 349 181 | 349 181 |
| Kap. pož. k oper. riziku při TSA | 395 781 | 349 181 | 349 181 | 349 181 |