STAVEBNÍ SPOŘENÍ: JEDNIČKA RODINNÝCH FINANCÍ

Jaké důvody vedou zpravidla klienty k založení smlouvy stavebního spoření?

Libor Münster: Důvody, proč využívat stavební spoření, jsou různé, tak jako jsou různí lidé a jejich potřeby. Klienti určité představy a přání mají, ale dost často je nedokážou konkrétně definovat. Mým hlavním úkolem tedy je pomoci jim najít jejich zájmovou oblast. Domnívám se, že k tomu se právě výborně hodí i náš nový poradenský software. Založení smlouvy jako nástroje k řešení klientova cíle je pak jen logickým vyústěním našeho rozhovoru.

Čeho si vaši klienti na stavebním spoření nejvíce cení?

Miloš Šibor: Lidé si vytvářejí pro sebe a své děti velmi dobře zhodnocenou finanční rezervu. Oceňují bezpečí zhodnocovaných peněz, garantovaný úrok a s tím i povědomí o předpokládaném výnosu a výši uspořené částky. A samozřejmě úvěr s velmi výhodnými úrokovými sazbami v kombinaci s využíváním státní podpory a daňových úlev. Úvěr, na který si postupně vytvářejí nárok spořením, takže mohou do budoucna dobře naplánovat jeho využití. Mnoho mých klientů přitom již s tímto úvěrem privatizovalo svůj byt, pořídilo si nové bydlení nebo opravovalo a v poslední době také přeúvěrovalo hypotéku. Klienti oceňují kvalitu poskytnutých služeb svého finančního poradce a známkou spokojenosti je doporučení blízkým a známým.

Mívají svou vlastní smlouvu opravdu všichni členové rodiny?

Miloš Šibor: Obvykle ano. Ale je to také dáno jejich finančními možnostmi, skutečnou potřebou každé rodiny. Při zpracování finančního plánu hledáme s rodinou co nejvhodnější využití volných prostředků, které jí zbývají po odečtení všech rodinných výdajů. A sem patří na prvním místě stavební spoření. Pamatujeme samozřejmě i na maximální zhodnocení úspor nebo finanční rezervy rodiny, tak aby úspory co nejefektivněji využila.