Najděte si Vašeho nejbližšího poradce

Najděte si Vašeho nejbližšího poradce. Zde zadejte PSČ nebo název města, ve kterém bydlíte.

• Kalkulačky investic
• Návrh smlouvy
• Vytisknout

Úvod › Produkty › Podílové fondy

Investiční dotazník

Stojíte-li před rozhodnutím, jak nejlépe zhodnotit své volné finanční prostředky, není na místě ukvapenost. Abychom Vám co nejvíce usnadnili rozhodování kam, jakým způsobem a s jakým rizikem investovat, připravili jsme pro vás následující stručný dotazník.

1. Zdroj prostředků pro investice

Nejprve si rozmyslete, jakou část svých úspor hodláte investovat.

Investuji většinu úspor, které budu v dohledné době (do 2 let) potřebovat.
Investuji tu část úspor, kterou nebudu v dohledné době potřebovat.
Investuji pouze peníze, které představují doplněk k ostatním úsporám. V případě vyššího zhodnocení budou představovat vylepšení mého rozpočtu, v opačném případě (poklesu) neovlivní moji finanční situaci.

2. Představa o výnosu a riziku

Hodnota investice může v čase kolísat. Čím vyšší výkyvy investice jste ochotni akceptovat, tím vyšší je výnos, který lze od investice očekávat.

Po celou dobu investice požaduji jen kladné výnosy, byť sebemenší. Výjimečně akceptuji i mírné krátkodobé poklesy.
Krátkodobě akceptuji i nepatrné poklesy. V horizontu jednoho kalendářního roku však očekávám alespoň zachování hodnoty své investice.
Krátkodobě akceptuji i několikaprocentní pokles. Ve střednědobém horizontu (3 a více let) však očekávám kladné výnosy
Akceptuji i výraznější poklesy. Hodnota investice je pro mě důležitá z dlouhodobého hlediska (5 let a více)

3. Reakce na pokles

Přirozenou vlastností investice je kolísání její hodnoty, což by investora nemělo vylekat. Při plánování investice je důležité uvědomit si, do jaké míry hodláte pokles ceny akceptovat. Představte si že během jednoho měsíce hodnota Vašich investic poklesne o 5% (tj. např. ze 100.000 Kč na 95.000 Kč). Jak budete reagovat

Nebudu váhat a prodám okamžitě veškeré investice, aby už nemohly dále ztrácet na své hodnotě.
Nebudu reagovat, neboť vím, že se jedná o poklesy, které budou velmi pravděpodobně kompenzovány novým růstem.
Využiji poklesu k dalšímu navýšení své investice v době, kdy jsou ceny investičních instrumentů nízké.

4. Zkušenosti s investováním

Volba vhodné investice závisí také na Vašich předchozích zkušenostech. Abychom Vám mohli správně poradit, uveďte prosím, jakým způsobem jste v minulosti ukládal/a (investoval/a) své peníze.

Pouze prostřednictvím termínovaných účtů u bank.
Také prostřednictvím dalších nástrojů, které nabízely jistý výnos (fondy peněžního trhu, zajištěné fondy, státní dluhopisy, hypotéční zástavní listy).
Také prostřednictvím dluhopisových, smíšených nebo akciových fondů.

Celkový počet bodů:

Součet bodů

Součet bodů za odpovědi na jednotlivé otázky určuje Váš doporučený investiční profil.

0 – 25 bodů	KONZERVATIVNÍ INVESTIČNÍ PROFIL
26 bodů a více	DYNAMICKÝ INVESTIČNÍ PROFIL