Hospodářské výsledky

Najděte si Vašeho nejbližšího poradce

Najděte si Vašeho nejbližšího poradce. Zde zadejte PSČ nebo název města, ve kterém bydlíte.

Hospodářské výsledky k 30.6.2010

Českomoravská stavební spořitelna, a.s.

Údaje o spořitelně a výsledcích hospodaření k 30.6.2010

(Zveřejněno dne 11.8.2010)

V souladu se 7. částí (uveřejňování informací) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry a v souladu s úředním sdělením České národní banky ze dne 26. října 2007 a vyhláškou č. 282/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008, uvádíme následující informace:

Dokumenty ke stažení:

Údaje o spořitelně a výsledcích hospodaření k 30.6.2010 ke stažení ve formátu PDF vysledky_hospodareni300510.pdf (675 kB)

Údaje o spořitelně a výsledky hospodaření k 30.6.2010 jsou dostupná v Adobe Acrobat formátu (PDF).
Abyste mohli číst tento formát, musíte mít na Vašem počítači nainstalován Adobe® Acrobat® Reader. Zdarma si jej můžete stáhnout z internetové stránky firmy Adobe.

I. Údaje o bance

  1. Obchodní jméno: Českomoravská stavební spořitelna, a.s.
    Právní forma: akciová společnost
    Sídlo: Praha 10, Vinohradská 3218/169
    Identifikační číslo: 49241397
  2. Datum zápisu do Obchodního rejstříku: 27. srpna 1993
  3. Datum poslední změny zápisu do Obchodního rejstříku: 26. 11. 2008 za účelem výmazu a zápisu místopředsedy představenstva
  4. Výše základního jmění zapsaná v Obchodním rejstříku: 1 500 000 000,- Kč
  5. Výše splaceného základního jmění: 1 500 000 000,- Kč
  6. Akcie: 20 ks zaknihovaných akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 75 000 000,- Kč
  7. ČMSS nenabyla vlastní akcie a zatímní listy a jiné účastnické cenné papíry.
  8. Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění zvýšen.
  9. Organizační struktura viz příloha č. 1.
  10. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky

Jméno a příjmení vč. titulů Funkce Datum, od kdy osoba příslušnou funkci vykonává Zkušenosti, předpoklady
Ing. Vladimír Staňura předseda představenstva
člen představenstva 		06. 06. 2003
01. 06. 2003 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1978
Manfred Koller místopředseda představenstva
člen představenstva 		26. 11. 2008
01. 01. 2003 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1986
Ing. Tomáš Jirgl člen představenstva 24. 11. 2008 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1999
Ing. Věra Koubová členka představenstva 24. 11. 2008 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1995
Dr. Matthias Metz předseda dozorčí rady
člen dozorčí rady 		02. 08. 2006
02. 08. 2006 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1985
Dr. Thomas Hamann člen dozorčí rady 03. 07. 2005 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1991
Ing. Vlasta Dolanská členka dozorčí rady 01. 10. 2006 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1979
Mgr. Jan Lamser místopředseda dozorčí rady
člen dozorčí rady 		28. 11. 2006
19. 05. 2005 		VŠ, praxe ve finančnictví od roku 1995
Ing. Václav Kyncl člen dozorčí rady 03. 01. 2008 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993
Jan Jakubec člen dozorčí rady 03. 01. 2002 SŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992
Ing. Ivan Egyed ředitel odboru 01. 05. 2003 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993
Ing. Jitka Košťálová ředitelka odboru 01. 05. 2008 VŠ, praxe v oboru hospodářské správy od roku 2004
Ing. Luboš Němeček pověřen vedením odboru 07. 06. 2010 VŠ, praxe bankovnictví od roku 2001
PhDr. Ing. Rostislav Trávníček ředitel odboru 01. 08. 1999 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992
Mgr. Jitka Sůsová Ph.D. ředitelka odboru
vedoucí samostatného oddělení 		01. 08. 2008
01. 08. 2006 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1991
Mgr. Vladimíra Dvořáková ředitelka odboru 10. 07. 2006 VŠ, praxe v reklamních agenturách od roku 1996
Ing. Lukáš Kouba ředitel odboru 01. 04. 2003 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1997
Bc. Tomáš Hotový ředitel odboru 01. 12. 2008 VŠ, praxe ve finančnictví od roku 1998
Ing. Petr Hrubý ředitel odboru 01. 05. 2006 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992
Ing. Pavel Rousek ředitel odboru
vedoucí samostatného oddělení 		01. 08. 2008
01. 01. 1999 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993
Ing. Petr Vykopal ředitel odboru 01. 05. 2010 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1997
Ing. Kamil Kolmačka ředitel odboru 01. 10. 2006 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1999

Členství v orgánech jiných společností:

Ing. Vladimír Staňura

  • Česká bankovní asociace – prezidium, Asociace českých stavebních spořitelen - prezidium

Dr. Matthias Metz

  • SGB Sino-German Bausparkasse Co. Ltd., Hexi District, Tianjin / China – dozorčí rada,
  • VR Kreditwerk Hamburg-Schwäbisch Hall AG – dozorčí rada,
  • VR-Bank Schwäbisch Hall AG – dozorčí rada,
  • Bausparkasse Schwäbisch Hall AG – předseda představenstva.

Mgr. Jan Lamser

  • Československá obchodní banka, a.s. – představenstvo,
  • Československá obchodní banka, a.s. – člen country týmu za oblast PSB a přímé bankovnictví.

Celková výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a vrcholnému vedení k 30.6.2010
činí: 11 124 186,10 Kč.

II. Informace o akcionářích:

Akcionáři Českomoravské stavební spořitelny, a.s. (dále jen ČMSS) jsou:

  • Československá obchodní banka, a. s. (dále ČSOB)
  • Bausparkasse Schwäbisch Hall, AG (dále BSH)

Československá obchodní banka, a. s.
Sídlo: Praha 5, Radlická 333/150, PSČ: 150 57
Předmět podnikání: univerzální komerční banka
Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 55 %
Dle § 19 odst. 1 písm. f zák. č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů se jedná o hlavního akcionáře se zvláštním vztahem k bance.

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG
Sídlo: Crailsheimer Straße 52, D-745 23 Schwäbisch Hall
Předmět podnikání: specializovaná spořitelna na produkty stavebního spoření
Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 45 %

III. Informace o struktuře konsolidačního celku:

Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je ČSOB většinovým společníkem viz příloha č. 2.

HB / ČMSS / ČSOB AM je součástí konsolidačního celku společnosti Československá obchodní banka, a.s., která uveřejňuje na svých webových stránkách informace o obezřetném podnikání na konsolidovaném základě.

Grafické znázornění konsolidačního celku viz příloha č. 3.

IV. Přehled o činnostech banky

  1. Předmět podnikání ČMSS:
    1. přijímání vkladů v české měně od účastníků stavebního spoření
    2. poskytování úvěrů v české měně účastníkům stavebního spoření
    3. poskytování příspěvku v české měně fyzickým osobám účastníkům stavebního spoření
    4. poskytování úvěrů v české měně osobám, jejichž výrobky a poskytované služby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb
    5. přijímání vkladů v české měně od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí
    6. poskytování záruk v české měně za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle § 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v § 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření
    7. obchodování na vlastní účet s hypotéčními zástavními listy a s obdobnými produkty vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj
    8. obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou
    9. obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, centrálními bankami, finančními institucemi těchto států a bankami se sídlem v těchto státech, jakož i s dluhopisy, za které tyto státy převzaly záruku, a s dluhopisy vydávanými Evropskou investiční bankou, Nordic Investment Bank a Evropskou centrální bankou
    10. provádění platebního styku a jeho zúčtování v tuzemsku v souvislosti s činností stavební spořitelny
    11. poskytování bankovních informací
    12. uzavírání obchodů sloužících k zajištění proti měnovému a úrokovému riziku
    13. výkon finančního makléřství
  2. ČMSS skutečně vykonává tyto činnosti: činnosti dle § 1 a § 9, odst. 1 pís. a), b), c), d), e), f), g), h), j), k) a m)
  3. ČMSS nebylo vykonávání žádných činností obsažených v bankovní licenci omezeno nebo vyloučeno.

V. Infomace o finanční situaci ČMSS

Veškeré číselné údaje o finanční situaci banky jsou v tisících Kč, pokud není uvedeno jinak.

ÚDAJE O FINANČNÍ SITUACI BANKY (Příloha č.24 k vyhlášce č.123/2007 Sb.) 30.6.2010
5.a) Rozvaha banky 30.06.2010*) 31.03.2010*) 31.12.2009 30.09.2009
Aktiva celkem 1 165 230 558 166 891 112 161 157 218 154 795 403
Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 2 414 024 1 679 565 2 617 046 1 892 605
Pokladní hotovost 3 389 211 187 160
Pohledávky vůči centrálním bankám 4 2 413 634 1 679 353 2 616 859 1 892 445
Finanční aktiva k obchodování 5 0 0 0 0
Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 0 0 0 0
Kapitálové nástroje k obchodování 7 0 0 0 0
Dluhové cenné papíry k obchodování 8 0 0 0 0
Pohledávky k obchodování 9 0 0 0 0
Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím 10 0 0 0 0
Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím 11 0 0 0 0
Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 12 0 0 0 0
Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 0 0 0 0
Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 14 0 0 0 0
Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 15 0 0 0 0
Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty 16 0 0 0 0
Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. 17 0 0 0 0
Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. 18 0 0 0 0
Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 19 0 0 0 0
Realizovatelná finanční aktiva 20 14 461 461 17 041 380 16 272 181 16 239 751
Kapitálové nástroje realizovatelné 21 0 0 0 0
Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 14 461 461 17 041 380 16 272 181 16 239 751
Pohledávky realizovatelné 23 0 0 0 0
Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím 24 0 0 0 0
Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím 25 0 0 0 0
Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 26 0 0 0 0
Úvěry a jiné pohledávky 27 135 706 999 131 357 411 129 604 534 123 417 601
Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 28 0 0 0 0
Pohledávky 29 135 706 999 131 357 411 129 604 534 123 417 601
Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 10 379 700 9 642 042 11 077 524 9 478 841
Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 125 305 408 121 693 841 118 477 900 113 899 085
Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 21 891 21 529 49 111 39 675
Finanční investice držené do splatnosti 33 11 660 603 11 550 747 11 450 565 11 854 088
Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 34 11 660 603 11 550 747 11 450 565 11 854 088
Pohledávky držené do splatnosti 35 0 0 0 0
Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím 36 0 0 0 0
Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. 37 0 0 0 0
Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 38 0 0 0 0
Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 39 0 0 0 0
Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty 40 0 0 0 0
Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků 41 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 42 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH 43 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky 44 0 0 0 0
Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 45 0 0 0 0
Hmotný majetek 46 723 284 734 314 747 002 763 725
Pozemky, budovy a zařízení 47 723 284 734 314 747 002 763 725
Investice do nemovitostí 48 0 0 0 0
Nehmotný majetek 49 180 829 168 049 181 044 146 165
Goodwill 50 0 0 0 0
Ostatní nehmotný majetek 51 180 829 168 049 181 044 146 165
Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 0 0 0 0
Daňové pohledávky 53 0 0 110 899 123 574
Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 0
Pohledávky z odložené daně 55 0 0 110 899 123 574
Ostatní aktiva 56 83 358 4 359 646 173 947 357 893
Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 57 0 0 0 0
Závazky a vlastní kapitál celkem 1 165 230 558 166 891 112 161 157 218 154 795 403
Závazky celkem 2 156 356 373 157 297 061 152 907 574 146 881 348
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 0 0 0 0
Finanční závazky k obchodování 4 0 0 0 0
Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 0 0 0 0
Závazky z krátkých prodejů 6 0 0 0 0
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 0 0 0 0
Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. 8 0 0 0 0
Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst 9 0 0 0 0
Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 0 0 0 0
Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 11 0 0 0 0
Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 12 0 0 0 0
Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z 13 0 0 0 0
Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. 14 0 0 0 0
Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst 15 0 0 0 0
Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. 16 0 0 0 0
Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 17 0 0 0 0
Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 18 0 0 0 0
Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 155 354 081 151 706 349 151 107 813 144 692 274
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 155 354 081 151 706 349 151 107 813 144 692 274
Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 0 0 0 0
Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 155 097 170 151 467 327 150 795 932 144 525 808
Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 256 911 239 022 311 881 166 465
Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 24 0 0 0 0
Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 25 0 0 0 0
Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 26 0 0 0 0
Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 27 0 0 0 0
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 0 0 0 0
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků 29 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 30 0 0 0 0
Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH 31 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky 32 0 0 0 0
Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 33 0 0 0 0
Rezervy 34 8 662 8 662 1 095 170 1 114 367
Rezervy na restrukturalizace 35 0 0 0 0
Rezervy na daně a soudní spory 36 1 195 1 195 1 195 9 615
Rezervy na důchody a podobné závazky 37 0 0 0 0
Rezervy na podrozvahové položky 38 0 0 0 0
Rezervy na nevýhodné smlouvy 39 0 0 0 0
Ostatní rezervy 40 7 467 7 467 1 093 974 1 104 752
Daňové závazky 41 185 890 257 818 116 512 88 665
Závazky ze splatné daně 42 90 396 162 833 116 512 88 665
Závazky z odložené daně 43 95 494 94 985 0 0
Ostatní závazky 44 807 740 5 324 232 588 080 986 042
Základní kapitál družstev splatný na požádání 45 XX XX XX XX
Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 46 0 0 0 0
Vlastní kapitál celkem 47 8 874 184 9 594 051 8 249 643 7 914 056
Základní kapitál 48 1 500 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000
Splacený základní kapitál 49 1 500 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000
Nesplacený základní kapitál 50 0 0 0 0
Emisní ážio 51 0 0 0 0
Další vlastní kapitál 52 0 0 0 0
Kapitálová složka finančních nástrojů 53 0 0 0 0
Ostatní kapitálové nástroje 54 0 0 0 0
Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 323 574 364 333 329 265 278 588
Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 56 0 0 0 0
Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 57 0 0 0 0
Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek 58 0 0 0 0
Zajištění peněžních toků 59 0 0 0 0
Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 323 574 364 333 329 265 278 588
Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji 61 0 0 0 0
Ostatní oceňovací rozdíly 62 0 0 0 0
Rezervní fondy 63 2 108 262 1 688 074 1 727 293 1 731 575
Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 3 778 133 5 458 881 3 012 338 3 012 338
Vlastní akcie 65 0 0 0 0
Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 1 164 216 582 763 1 680 748 1 391 556

5.b) Výkaz zisku a ztráty 30.06.2010*) 31.03.2010*) 31.12.2009 30.09.2009
Zisk z finanční a provozní činnosti 1 2 145 534 1 056 811 3 570 148 2 654 869
Úrokové výnosy 2 3 552 758 1 758 764 6 757 249 5 025 928
Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 8 750 3 658 34 008 25 159
Úroky z finančních aktiv k obchodování 4 0 0 0 0
Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z 5 0 0 0 0
Úroky z realizovatelných finančních aktiv 6 278 567 141 921 655 317 515 360
Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 3 047 081 1 504 690 5 613 122 4 138 399
Úroky z finančních investic držených do splatnosti 8 218 338 108 483 454 709 346 930
Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů 9 0 0 0 0
Úroky z ostatních aktiv 10 21 13 93 80
Úrokové náklady 11 -1 749 383 -875 723 -3 448 059 -2 618 946
Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám 12 0 0 -25 -25
Úroky na finanční závazky k obchodování 13 0 0 0 0
Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 14 0 0 0 0
Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15 -1 749 383 -875 723 -3 448 034 -2 618 921
Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů 16 0 0 0 0
Úroky na ostatní závazky 17 0 0 0 0
Náklady na základní kapitál splatný na požádání 18 0 0 0 0
Výnosy z dividend 19 0 0 0 0
Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování 20 0 0 0 0
Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z 21 0 0 0 0
Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 0 0 0 0
Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 0 0 0 0
Výnosy z poplatků a provizí 24 472 967 232 645 1 864 319 1 273 692
Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky 25 0 0 0 0
Poplatky a provize z obstarání emisí 26 0 0 0 0
Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 0 0 0 0
Poplatky a provize za poradenskou činnost 28 0 0 0 0
Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 0 0 0 0
Poplatky a provize za obhospodařování hodnot 30 0 0 0 0
Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 0 0 0 0
Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 0 0 0 0
Poplatky a provize z platebního styku 33 403 211 204 146 1 681 069 1 170 843
Poplatky a provize ze strukturovaného financování 34 0 0 0 0
Poplatky a provize ze sekuritizace 35 0 0 0 0
Poplatky a provize z ostatních služeb 36 69 756 28 500 183 251 102 848
Náklady na poplatky a provize 37 -104 380 -43 736 -1 554 720 -987 807
Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38 -652 -339 -1 334 -985
Poplatky a provize na obhospodařování hodnot 39 0 0 0 0
Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot 40 -227 -100 -502 -399
Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41 -369 -124 -891 -554
Poplatky a provize na sekuritizaci 42 0 0 0 0
Poplatky a provize na ostatní služby 43 -103 132 -43 173 -1 551 993 -985 869
Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 44 1 077 -1 191 0 0
Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 45 2 268 0 0 0
Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek 46 -1 191 -1 191 0 0
Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti 47 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě 48 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z ostatních závazků 49 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) 54 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů 55 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních 56 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 57 0 0 0 0
Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 0 0 0 0
Kurzové rozdíly 59 -39 -17 -519 -426
Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 -183 -183 2 112 1 533
Ostatní provozní výnosy 61 4 991 2 211 13 822 9 056
Ostatní provozní náklady 62 -32 275 -15 960 -64 056 -48 160
Správní náklady 63 -456 180 -197 588 -1 111 301 -693 644
Náklady na zaměstnance 64 -227 532 -113 435 -544 720 -353 787
Mzdy a platy 65 -174 774 -83 345 -412 762 -265 644
Sociální a zdravotní pojištění 66 -57 210 -27 443 -124 701 -82 548
Penzijní a podobné výdaje 67 -1 459 -728 -2 723 -2 018
Náklady na dočasné zaměstnance 68 -1 189 -582 -2 887 -2 287
Odměny - vlastní kapitálové nástroje 69 0 0 0 0
Ostatní náklady na zaměstnance 70 7 099 -1 338 -1 646 -1 290
Ostatní správní náklady 71 -228 648 -84 153 -566 581 -339 857
Náklady na reklamu 72 -67 611 -15 243 -195 293 -110 720
Náklady na poradenství 73 -2 255 -580 -3 129 -42
Náklady na informační technologie 74 -48 399 -17 667 -73 037 -58 614
Náklady na outsourcing 75 -17 544 -8 881 -40 461 -26 347
Nájemné 76 -4 002 -2 109 -8 386 -6 449
Jiné správní náklady 77 -88 837 -39 673 -246 274 -137 685
Odpisy 78 -86 404 -47 019 -175 050 -134 217
Odpisy pozemků, budov a zařízení 79 -36 656 -21 498 -94 053 -73 691
Odpisy investic do nemovitostí 80 0 0 0 0
Odpisy nehmotného majetku 81 -49 748 -25 520 -80 997 -60 526
Tvorba rezerv 82 0 0 135 838 116 640
Ztráty ze znehodnocení 83 -208 918 -105 675 -359 131 -266 937
Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84 -208 918 -105 675 -359 131 -266 937
Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně 85 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv 86 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87 -208 918 -105 675 -359 131 -266 937
Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti 88 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 89 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení 90 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí 91 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení goodwillu 92 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku 93 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. 94 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 95 0 0 0 0
Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 96 0 0 0 0
Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 97 0 0 0 0
Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 98 0 0 0 0
Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 1 394 031 706 529 2 060 504 1 676 712
Náklady na daň z příjmů 100 -229 815 -123 766 -379 756 -285 156
Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 1 164 216 582 763 1 680 748 1 391 556
Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 102 0 0 0 0
Zisk nebo ztráta po zdanění 103 1 164 216 582 763 1 680 748 1 391 556

*) Pozn.: Údaje k ultimu aktuálního čtvrtletí jsou vykázány dle IFRS, údaje za předchozí období dle CAS

5.c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním
30.06.2010 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 136 678 165 135 685 109 0 0 993 056 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 10 379 700 10 379 700 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 10 379 700 10 379 700 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 10 379 700 10 379 700 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 126 298 465 125 305 409 0 0 993 056 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 123 696 828 123 528 632 0 0 168 196 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 121 552 945 121 422 356 0 0 130 589 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 2 143 883 2 106 276 0 0 37 606 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 2 601 637 1 776 777 0 0 824 860 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 1 479 080 1 290 330 0 0 188 750 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 296 594 217 197 0 0 79 396 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 825 963 269 250 0 0 556 713 0
31.3.2010 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 132 226 475 131 335 883 0 0 890 592 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 9 642 042 9 642 042 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 9 642 042 9 642 042 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 9 642 042 9 642 042 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 122 584 433 121 693 841 0 0 890 592 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 120 252 168 120 089 921 0 0 162 247 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 118 242 066 118 113 802 0 0 128 264 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 2 010 102 1 976 119 0 0 33 983 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 2 332 265 1 603 920 0 0 728 345 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 1 281 019 1 132 402 0 0 148 617 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 285 531 213 981 0 0 71 550 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 765 715 257 536 0 0 508 179 0
31.12.2009 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 130 342 900 129 555 424 0 0 787 476 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 11 077 524 11 077 524 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 11 077 524 11 077 524 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 11 077 524 11 077 524 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 119 265 377 118 477 900 0 0 787 476 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 117 249 748 117 099 145 0 0 150 603 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 115 362 820 115 239 911 0 0 122 909 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 1 886 927 1 859 234 0 0 27 694 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 2 015 629 1 378 755 0 0 636 873 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 1 068 176 946 678 0 0 121 497 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 302 553 227 941 0 0 74 612 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 644 900 204 136 0 0 440 764 0
30.09.2009 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 124 125 363 123 377 926 0 0 747 437 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 9 478 841 9 478 841 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 9 478 841 9 478 841 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 9 478 841 9 478 841 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 114 646 522 113 899 085 0 0 747 437 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 112 614 767 112 511 657 0 0 103 110 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 110 519 173 110 437 743 0 0 81 430 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 2 095 594 2 073 915 0 0 21 680 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 2 031 755 1 387 428 0 0 644 327 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 1 049 234 938 379 0 0 110 855 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 338 519 258 242 0 0 80 277 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 644 002 190 807 0 0 453 195 0
5.d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením
30.06.2010 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 134 356 014 0 XX XX 134 356 014 0
Pohledávky se znehodnocením 4 758 229 0 993 609 0 3 764 620 0
31.3.2010 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 129 571 503 0 XX XX 129 571 503 0
Pohledávky se znehodnocením 4 356 276 0 891 013 0 3 465 263 0
31.12.2009 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 129 094 502 0 XX XX 129 094 502 0
Pohledávky se znehodnocením 3 914 838 0 787 946 0 3 126 891 0
30.09.2009 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 121 918 344 0 XX XX 121 918 344 0
Pohledávky se znehodnocením 4 141 657 0 749 955 0 3 391 703 0
5.e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách 30.06.2010 31.03.2010 31.12.2009 30.09.2009
Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením 606 548 289 701 376 537 366 640
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 606 548 289 701 376 537 366 640
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0 0 0 0
5.g) Poměrové ukazatele 30.06.2010 31.03.2010 31.12.2009 *) 30.09.2009
Kapitálová přiměřenost 15,38 16,87 13,85 14,74
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,41 1,42 1,07 1,19
Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 33,91 35,30 28,27 31,37
Aktiva na jednoho zaměstnance 259 388,63 258 745,91 249 856,15 238 513,72
Správní náklady na jednoho zaměstnance 1 432,28 1 225,35 1 722,95 1 425,05
Zisk po zdanění na jednoho zaměstnance 3 655,31 3 614,03 2 605,81 2 858,87

*) vzhledem k implementaci nové metodologie odhadu PD došlo k mírnému jednorázovému nárůstu PD u většiny poolů, což způsobilo nárůst regulatorního kapitálu a pokles kapitálové přiměřenosti

1. Údaje o kapitálu banky (Příloha č.27 k vyhlášce č.123/2007 Sb.)
1.a) Údaje o kapitálu banky - souhrnná informace
Kapitál ČMSS se dle Vyhlášky 123/2007 Sb. skládá z následujících položek:
1) Původní kapitál (Tier 1)
2) Dodatkový kapitál (Tier 2)
Původní kapitál (Tier 1) se skládá z následujících položek:
- základní kapitál, který je akcionáři splacený a je též zapsaný v obchodním rejstříku
- zákonný rezervní fond
- ostatní rezervní fondy, které lze použít pouze k úhradě ztráty, tj. nepatří zde sociální fond
- nerozdělený zisk z předchozích období, který je uvedený v účetní závěrce, která je ověřena auditorem a schválena valnou hromadou ČMSS
- zisk po zdanění uvedený v účetní závěrce, která je ověřena auditorem, snížený o předpokládané dividendy a další platby z rozdělení zisku
- a je snížený o nehmotný majetek (např. software, licence atd.).
Odčitatelnou položku od Tier 1 představuje nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát a to při využití IRB přístupu pro stanovení
kapitálových požadavků k úvěrovému riziku.Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát vzniká, když souhrn opravných položek k aktivům a rezerv k podrozvahovým aktivům je menší, než souhrn očekávaných úvěrových ztrát k těmto expozicím.
1.b) až f) Údaje o kapitálu na individuálním základě 30.06.2010 31.03.2010 31.12.2009 30.09.2009
Kapitál 6 735 988 6 784 581 5 593 097 5 218 929
Původní kapitál (Tier 1) 7 205 566 7 189 138 6 019 367 6 054 246
Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku 1 500 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000
Vlastní akcie 0 0 0 0
Emisní ážio 0 0 0 0
Rezervní fondy a nerozdělený zisk 5 886 395 5 857 187 4 700 412 4 700 412
Povinné rezervní fondy 300 000 300 000 300 000 300 000
Ostatní fondy z rozdělení zisku 1 808 262 1 388 074 1 388 074 1 388 074
Nerozdělený zisk z předchozích období 3 778 133 3 778 133 3 012 338 3 012 338
Zisk za účetní období po zdanění 0 390 980 0 0
Neuhrazená ztráta z předchozích období 0 0 0 0
Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 0 0 0 0
Zisk za běžné účetní období 0 0 0 0
Ztráta za běžné účetní období 0 0 0 0
Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 0 0 0 0
Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 0 0 0 0
Další odčitatelné položky z původního kapitálu -180 829 -168 049 -181 044 -146 165
Goodwill 0 0 0 0
Nehmotný majetek jiný než goodwill -180 829 -168 049 -181 044 -146 165
Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 0 0 0 0
Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance 0 0 0 0
Dodatkový kapitál (Tier 2) 0 0 0 0
Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) -469 578 -404 557 -426 270 -835 317
Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB -469 578 -404 557 -426 270 -835 317
Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 0 0 0 0
2. Údaje o kapitálových požadavcích (Přílohač.27 k vyhlášce č.123/2007 Sb.)
2.a) Údaje o kapitálových požadavcích - souhrnná informace
ČMSS při posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vychází z přístupů používaných při kalkulaci povinných kapitálových požadavků v rámci Pilíře 1 a dále zohledňuje různé aspekty a další významná rizika, která nejsou v pilíři 1 dostatečně pokryta. Všechna významná rizika jsou řízena také s pomocí pravidelného stresového testování pro případ jejich náhlého negativního vývoje. Ostatní rizika v rámci systému vnitřně stanoveného kapitálu jsou pokryta kvalitativními opatřeními v oblasti řízení rizik, organizace procesů a kontrolních mechanismů.
2.b) Údaje o kapitálových požadavcích - výše kapitálových požadavků 30.06.2010 31.03.2010 31.12.2009 30.09.2009
Kapitálové požadavky celkem 3 503 221 3 216 920 3 230 396 2 831 777
Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem 3 057 834 2 821 139 2 834 615 2 435 996
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem 3 057 834 2 821 139 2 834 615 2 435 996
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem 2 991 630 2 751 849 2 757 049 2 367 490
Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám 0 0 0 0
Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím 458 335 468 322 488 657 519 875
Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. 63 196 58 533 59 388 54 070
Kap. pož. při IRB k retailovým expoz. 2 470 100 2 224 994 2 209 003 1 793 545
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím 66 204 69 290 77 566 68 505
Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem 0 0 0 0
Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem 0 0 0 0
Kap. pož. při STA k měnovému riziku 0 0 0 0
Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 445 386 395 781 395 781 395 781
Kap. pož. k oper. riziku při TSA 445 386 395 781 395 781 395 781

V Praze dne 30. 6. 2010

Ing. Vladimír Staňura
Předseda představenstva

Manfred Koller
místopředseda představenstva