Hospodářské výsledky

Najděte si Vašeho nejbližšího poradce

Najděte si Vašeho nejbližšího poradce. Zde zadejte PSČ nebo název města, ve kterém bydlíte.

Hospodářské výsledky k 30.09.2009

ČESKOMORAVSKÁ STAVEBNÍ SPOŘITELNA, a.s.

Údaje o spořitelně a výsledcích hospodaření k 30.9.2009

(Zveřejněno dne 4. 11. 2009)

V souladu se 7. částí (uveřejňování informací) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry a v souladu s úředním sdělením České národní banky ze dne 26. října 2007 a vyhláškou č. 282/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008, uvádíme následující informace:

Dokumenty ke stažení:

Údaje o spořitelně a výsledcích hospodaření k 30.9.2009 ke stažení ve formátu PDF vysledky_hospodareni300909.pdf (679 kB)

Údaje o spořitelně a výsledky hospodaření k 30.6.2009 jsou dostupná v Adobe Acrobat formátu (PDF).
Abyste mohli číst tento formát, musíte mít na Vašem počítači nainstalován Adobe® Acrobat® Reader. Zdarma si jej můžete stáhnout z internetové stránky firmy Adobe.

I. Údaje o bance

  1. Obchodní jméno: Českomoravská stavební spořitelna, a.s.
    Právní forma: akciová společnost
    Sídlo: Praha 10, Vinohradská 3218/169
    Identifikační číslo: 49241397
  2. Datum zápisu do Obchodního rejstříku: 27. srpna 1993
  3. Datum poslední změny zápisu do Obchodního rejstříku: 26. 11. 2008 za účelem výmazu a zápisu místopředsedy představenstva
  4. Výše základního jmění zapsaná v Obchodním rejstříku: 1 500 000 000,- Kč
  5. Výše splaceného základního jmění: 1 500 000 000,- Kč
  6. Akcie: 20 ks zaknihovaných akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 75 000 000,- Kč
  7. ČMSS nenabyla vlastní akcie a zatímní listy a jiné účastnické cenné papíry.
  8. Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění zvýšen.
  9. Organizační struktura viz příloha č. 1.
  10. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky
Jméno a příjmení vč. titulů Funkce Datum, od kdy osoba příslušnou funkci vykonává Zkušenosti, předpoklady
Ing. Vladimír Staňura předseda představenstva
člen představenstva 		06. 06. 2003
01. 06. 2003 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1978
Manfred Koller místopředseda představenstva
člen představenstva 		26. 11. 2008
01. 01. 2003 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1986
Ing. Tomáš Jirgl člen představenstva 24. 11. 2008 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1999
Ing. Věra Koubová členka představenstva 24. 11. 2008 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1995
Dr. Matthias Metz předseda dozorčí rady
člen dozorčí rady 		02. 08. 2006
02. 08. 2006 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1985
Dr. Thomas Hamann člen dozorčí rady 03. 07. 2005 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1991
Ing. Vlasta Dolanská členka dozorčí rady 01. 10. 2006 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1979
Mgr. Jan Lamser místopředseda dozorčí rady
člen dozorčí rady 		28. 11. 2006
19. 05. 2005 		VŠ, praxe ve finančnictví od roku 1995
Ing. Václav Kyncl člen dozorčí rady 03. 01. 2008 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993
Jan Jakubec člen dozorčí rady 03. 01. 2002 SŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992
Ing. Ivan Egyed ředitel odboru 01. 05. 2003 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993
Ing. Jitka Košťálová ředitelka odboru 01. 05. 2008 VŠ, praxe v oboru hospodářské správy od roku 2004
Silva Černá ředitelka odboru 01. 07. 1999 SŠ, praxe bankovnictví od roku 1993
PhDr. Ing. Rostislav Trávníček ředitel odboru 01. 08. 1999 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992
Mgr. Jitka Sůsová Ph.D. ředitelka odboru
vedoucí samostatného oddělení 		01. 08. 2008
01. 08. 2006 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1991
Mgr. Vladimíra Dvořáková ředitelka odboru 10. 07. 2006 VŠ, praxe v reklamních agenturách od roku 1996
Ing. Lukáš Kouba ředitel odboru 01. 04. 2003 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1997
Bc. Tomáš Hotový ředitel odboru 01. 12. 2008 VŠ, praxe ve finančnictví od roku 1998
Ing. Petr Hrubý ředitel odboru 01. 05. 2006 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1992
Ing. Pavel Rousek ředitel odboru
vedoucí samostatného oddělení 		01. 08. 2008
01. 01. 1999 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1993
Olga Boukalová ředitelka odboru
vedoucí samostatného oddělení 		01. 08. 2008
01. 07. 2001 		SŠ, praxe v personalistice od roku 1978
Ing. Viera Lukáčová ředitelka odboru
vedoucí samostatného oddělení 		01. 08. 2008
01. 10. 2001 		VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1998
Ing. Kamil Kolmačka ředitel odboru 01. 10. 2006 VŠ, praxe v bankovnictví od roku 1999

Členství v orgánech jiných společností:

Ing. Vladimír Staňura

  • Česká bankovní asociace – prezidium, Asociace českých stavebních spořitelen - prezidium

Dr. Matthias Metz

  • SGB Sino-German Bausparkasse Co. Ltd., Hexi District, Tianjin / China – dozorčí rada,
  • VR Kreditwerk Hamburg-Schwäbisch Hall AG – dozorčí rada,
  • VR-Bank Schwäbisch Hall AG – dozorčí rada,
  • Bausparkasse Schwäbisch Hall AG – předseda představenstva.

Mgr. Jan Lamser

  • Československá obchodní banka, a.s. – představenstvo,
  • Československá obchodní banka, a.s. – člen country týmu za oblast PSB a přímé bankovnictví.

Celková výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a vrcholnému vedení k 30.9.2009 činí: 9 249 715,40 Kč.

II. Informace o akcionářích:

Akcionáři Českomoravské stavební spořitelny, a.s. (dále jen ČMSS) jsou:

  • Československá obchodní banka, a. s. (dále ČSOB)
  • Bausparkasse Schwäbisch Hall, AG (dále BSH)

Československá obchodní banka, a. s.
Sídlo: Praha 5, Radlická 333/150, PSČ: 150 57
Předmět podnikání: univerzální komerční banka
Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 55 %
Dle § 19 odst. 1 písm. f zák. č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů se jedná o hlavního akcionáře se zvláštním vztahem k bance.

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG
Sídlo: Crailsheimer Straße 52, D-745 23 Schwäbisch Hall
Předmět podnikání: specializovaná spořitelna na produkty stavebního spoření
Výše podílu v procentech na hlasovacích právech: 45 %

III. Informace o struktuře konsolidačního celku:

Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je ČSOB většinovým společníkem viz příloha č. 2.

HB / ČMSS / ČSOB AM je součástí konsolidačního celku společnosti Československá obchodní banka, a.s., která uveřejňuje na svých webových stránkách informace o obezřetném podnikání na konsolidovaném základě.

Grafické znázornění konsolidačního celku viz příloha č. 3.

IV. Přehled o činnostech banky

  1. Předmět podnikání ČMSS:
    1. přijímání vkladů v české měně od účastníků stavebního spoření
    2. poskytování úvěrů v české měně účastníkům stavebního spoření
    3. poskytování příspěvku v české měně fyzickým osobám účastníkům stavebního spoření
    4. poskytování úvěrů v české měně osobám, jejichž výrobky a poskytované služby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb
    5. přijímání vkladů v české měně od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí
    6. poskytování záruk v české měně za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle § 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v § 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření
    7. obchodování na vlastní účet s hypotéčními zástavními listy a s obdobnými produkty vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj
    8. obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou
    9. obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, centrálními bankami, finančními institucemi těchto států a bankami se sídlem v těchto státech, jakož i s dluhopisy, za které tyto státy převzaly záruku, a s dluhopisy vydávanými Evropskou investiční bankou, Nordic Investment Bank a Evropskou centrální bankou
    10. provádění platebního styku a jeho zúčtování v tuzemsku v souvislosti s činností stavební spořitelny
    11. poskytování bankovních informací
    12. uzavírání obchodů sloužících k zajištění proti měnovému a úrokovému riziku
    13. výkon finančního makléřství
  2. ČMSS skutečně vykonává tyto činnosti: činnosti dle § 1 a § 9, odst. 1 pís. a), b), c), d), e), f), g), h), j), k) a m)
  3. ČMSS nebylo vykonávání žádných činností obsažených v bankovní licenci omezeno nebo vyloučeno.

V. Infomace o finanční situaci ČMSS

ÚDAJE O FINANČNÍ SITUACI BANKY (Příloha č.24 k vyhlášce č.123/2007 Sb.) 30.09.2009
5.a) Rozvaha banky 30.09.2009 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008
Aktiva celkem 1 154 795 403 154 371 096 158 588 182 155 537 030
Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 1 892 605 3 536 643 1 930 582 2 150 477
Pokladní hotovost 3 160 175 233 3 920
Pohledávky vůči centrálním bankám 4 1 892 445 3 536 468 1 930 349 2 146 558
Finanční aktiva k obchodování 5 0 0 0 0
Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 0 0 0 0
Kapitálové nástroje k obchodování 7 0 0 0 0
Dluhové cenné papíry k obchodování 8 0 0 0 0
Pohledávky k obchodování 9 0 0 0 0
Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím 10 0 0 0 0
Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím 11 0 0 0 0
Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 12 0 0 0 0
Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 0 0 0 0
Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 14 0 0 0 0
Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 15 0 0 0 0
Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty 16 0 0 0 0
Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. 17 0 0 0 0
Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. 18 0 0 0 0
Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 19 0 0 0 0
Realizovatelná finanční aktiva 20 16 239 751 18 224 549 19 530 911 25 158 793
Kapitálové nástroje realizovatelné 21 0 0 0 0
Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 16 239 751 18 224 549 19 530 911 25 158 793
Pohledávky realizovatelné 23 0 0 0 0
Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím 24 0 0 0 0
Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím 25 0 0 0 0
Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 26 0 0 0 0
Úvěry a jiné pohledávky 27 123 417 601 119 725 293 119 444 568 112 078 570
Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 28 0 0 0 0
Pohledávky 29 123 417 601 119 725 293 119 444 568 112 078 570
Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 9 478 841 10 628 189 15 924 157 11 585 718
Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 113 899 085 109 058 453 103 476 441 100 422 801
Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 39 675 38 650 43 970 70 051
Finanční investice držené do splatnosti 33 11 854 088 11 763 685 11 655 906 14 853 150
Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 34 11 854 088 11 763 685 11 655 906 14 853 150
Pohledávky držené do splatnosti 35 0 0 0 0
Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím 36 0 0 0 0
Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. 37 0 0 0 0
Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 38 0 0 0 0
Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 39 0 0 0 0
Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty 40 0 0 0 0
Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků 41 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 42 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH 43 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky 44 0 0 0 0
Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 45 0 0 0 0
Hmotný majetek 46 763 725 782 160 789 196 806 930
Pozemky, budovy a zařízení 47 763 725 782 160 789 196 806 930
Investice do nemovitostí 48 0 0 0 0
Nehmotný majetek 49 146 165 133 217 135 929 147 643
Goodwill 50 0 0 0 0
Ostatní nehmotný majetek 51 146 165 133 217 135 929 147 643
Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 0 0 0 0
Daňové pohledávky 53 123 574 137 276 156 922 153 317
Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 0
Pohledávky z odložené daně 55 123 574 137 276 156 922 153 317
Ostatní aktiva 56 357 893 68 274 4 944 167 188 149
Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 57 0 0 0 0
30.09.2009 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008
Závazky a vlastní kapitál celkem 1 154 795 403 154 371 096 158 588 182 155 537 030
Závazky celkem 2 146 881 348 147 048 290 150 924 989 148 298 485
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 0 0 0 0
Finanční závazky k obchodování 4 0 0 0 0
Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 0 0 0 0
Závazky z krátkých prodejů 6 0 0 0 0
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 0 0 0 0
Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. 8 0 0 0 0
Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst 9 0 0 0 0
Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 0 0 0 0
Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 11 0 0 0 0
Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 12 0 0 0 0
Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z 13 0 0 0 0
Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. 14 0 0 0 0
Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst 15 0 0 0 0
Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. 16 0 0 0 0
Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 17 0 0 0 0
Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 18 0 0 0 0
Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 144 692 274 145 007 582 143 742 563 146 413 908
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 144 692 274 144 653 278 142 782 903 145 457 085
Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 0 0 0 0
Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 144 525 808 144 471 303 142 580 563 145 133 210
Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 166 465 181 976 202 340 323 875
Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 24 0 0 0 0
Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 25 0 354 304 959 660 956 823
Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 26 0 0 0 0
Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 27 0 0 0 0
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 0 0 0 0
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků 29 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 30 0 0 0 0
Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH 31 0 0 0 0
Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky 32 0 0 0 0
Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 33 0 0 0 0
Rezervy 34 1 114 367 1 122 082 1 174 721 1 231 007
Rezervy na restrukturalizace 35 0 0 0 0
Rezervy na daně a soudní spory 36 9 615 11 586 11 586 11 586
Rezervy na důchody a podobné závazky 37 0 0 0 0
Rezervy na podrozvahové položky 38 0 0 0 0
Rezervy na nevýhodné smlouvy 39 0 0 0 0
Ostatní rezervy 40 1 104 752 1 110 496 1 163 135 1 219 422
Daňové závazky 41 88 665 38 869 94 216 67 502
Závazky ze splatné daně 42 88 665 38 869 94 216 67 502
Závazky z odložené daně 43 0 0 0 0
Ostatní závazky 44 986 042 879 757 5 913 490 586 067
Základní kapitál družstev splatný na požádání 45 XX XX XX XX
Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 46 0 0 0 0
Vlastní kapitál celkem 47 7 914 056 7 322 806 7 663 193 7 238 545
Základní kapitál 48 1 500 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000
Splacený základní kapitál 49 1 500 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000
Nesplacený základní kapitál 50 0 0 0 0
Emisní ážio 51 0 0 0 0
Další vlastní kapitál 52 0 0 0 0
Kapitálová složka finančních nástrojů 53 0 0 0 0
Ostatní kapitálové nástroje 54 0 0 0 0
Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 278 588 225 315 180 330 181 039
Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 56 0 0 0 0
Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 57 0 0 0 0
Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek 58 0 0 0 0
Zajištění peněžních toků 59 0 0 0 0
Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 278 588 225 315 180 330 181 039
Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji 61 0 0 0 0
Ostatní oceňovací rozdíly 62 0 0 0 0
Rezervní fondy 63 1 731 575 1 733 456 1 222 640 1 225 374
Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 3 012 338 3 012 338 4 332 132 2 856 842
Vlastní akcie 65 0 0 0 0
Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 1 391 556 851 697 428 091 1 475 290
5.b) Výkaz zisku a ztráty 30.09.2009 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008
Zisk z finanční a provozní činnosti 1 2 654 869 1 699 629 866 379 3 261 130
Úrokové výnosy 2 5 025 928 3 332 785 1 662 867 6 383 764
Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 25 159 17 155 7 488 53 579
Úroky z finančních aktiv k obchodování 4 0 0 0 0
Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z 5 0 0 0 0
Úroky z realizovatelných finančních aktiv 6 515 360 365 517 200 486 936 119
Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 4 138 399 2 710 913 1 323 509 4 331 403
Úroky z finančních investic držených do splatnosti 8 346 930 239 152 131 373 636 916
Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů 9 0 0 0 0
Úroky z ostatních aktiv 10 80 47 10 425 747
Úrokové náklady 11 -2 618 946 -1 797 727 -907 094 -3 439 958
Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám 12 -25 0 0 0
Úroky na finanční závazky k obchodování 13 0 0 0 0
Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z 14 0 0 0 0
Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15 -2 618 921 -1 797 727 -907 094 -3 439 958
Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů 16 0 0 0 0
Úroky na ostatní závazky 17 0 0 0 0
Náklady na základní kapitál splatný na požádání 18 0 0 0 0
Výnosy z dividend 19 0 0 0 0
Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování 20 0 0 0 0
Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z 21 0 0 0 0
Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 0 0 0 0
Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 0 0 0 0
Výnosy z poplatků a provizí 24 1 273 692 852 774 458 682 2 132 688
Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky 25 0 0 0 0
Poplatky a provize z obstarání emisí 26 0 0 0 0
Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 0 0 0 0
Poplatky a provize za poradenskou činnost 28 0 0 0 0
Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 0 0 0 0
Poplatky a provize za obhospodařování hodnot 30 0 0 0 0
Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 0 0 0 0
Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 0 0 0 0
Poplatky a provize z platebního styku 33 1 170 843 794 833 439 262 1 944 464
Poplatky a provize ze strukturovaného financování 34 0 0 0 0
Poplatky a provize ze sekuritizace 35 0 0 0 0
Poplatky a provize z ostatních služeb 36 102 848 57 941 19 420 188 224
Náklady na poplatky a provize 37 -987 807 -662 220 -334 850 -1 781 837
Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38 -985 -669 -347 -1 295
Poplatky a provize na obhospodařování hodnot 39 0 0 0 0
Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot 40 -399 -305 -192 -884
Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41 -554 -348 -126 -872
Poplatky a provize na sekuritizaci 42 0 0 0 0
Poplatky a provize na ostatní služby 43 -985 869 -660 898 -334 185 -1 778 787
Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 44 0 0 0 -7 809
Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 45 0 0 0 -3 439
Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek 46 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti 47 0 0 0 -4 370
Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě 48 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z ostatních závazků 49 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) 54 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů 55 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních 56 0 0 0 0
Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 57 0 0 0 0
Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 0 0 0 0
Kurzové rozdíly 59 -426 -353 21 -977
Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 1 533 42 17 -428
Ostatní provozní výnosy 61 9 056 6 230 2 599 37 356
Ostatní provozní náklady 62 -48 160 -31 900 -15 862 -61 669
Správní náklady 63 -693 644 -488 560 -219 787 -1 048 008
Náklady na zaměstnance 64 -353 787 -234 518 -104 689 -532 826
Mzdy a platy 65 -265 644 -175 067 -77 332 -399 802
Sociální a zdravotní pojištění 66 -82 548 -55 693 -25 338 -126 136
Penzijní a podobné výdaje 67 -2 018 -1 337 -664 -2 498
Náklady na dočasné zaměstnance 68 -2 287 -1 478 -956 -2 956
Odměny - vlastní kapitálové nástroje 69 0 0 0 0
Ostatní náklady na zaměstnance 70 -1 290 -943 -399 -1 434
Ostatní správní náklady 71 -339 857 -254 042 -115 098 -515 182
Náklady na reklamu 72 -110 720 -80 681 -27 469 -190 278
Náklady na poradenství 73 -42 -42 -52 -2 256
Náklady na informační technologie 74 -58 614 -40 416 -14 398 -68 354
Náklady na outsourcing 75 -26 347 -18 972 -13 472 -32 622
Nájemné 76 -6 449 -4 456 -2 058 -9 249
Jiné správní náklady 77 -137 685 -109 474 -57 648 -212 423
Odpisy 78 -134 217 -90 291 -47 225 -204 820
Odpisy pozemků, budov a zařízení 79 -73 691 -49 973 -28 494 -108 285
Odpisy investic do nemovitostí 80 0 0 0 0
Odpisy nehmotného majetku 81 -60 526 -40 317 -18 731 -96 535
Tvorba rezerv 82 116 640 108 926 56 287 -60 323
Ztráty ze znehodnocení 83 -266 937 -209 817 -141 926 -209 489
Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84 -266 937 -209 817 -141 926 -209 489
Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně 85 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv 86 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87 -266 937 -209 817 -141 926 -209 489
Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti 88 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 89 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení 90 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí 91 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení goodwillu 92 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku 93 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. 94 0 0 0 0
Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 95 0 0 0 0
Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 96 0 0 0 0
Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 97 0 0 0 0
Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 98 0 0 0 0
Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 1 676 712 1 019 888 513 729 1 738 491
Náklady na daň z příjmů 100 -285 156 -168 191 -85 638 -263 201
Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 1 391 556 851 697 428 091 1 475 290
Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 102 0 0 0 0
Zisk nebo ztráta po zdanění 103 1 391 556 851 697 428 091 1 475 290
5.c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním
30.09.2009 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 124 125 363 123 377 926 0 0 747 437 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 9 478 841 9 478 841 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 9 478 841 9 478 841 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 9 478 841 9 478 841 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 114 646 522 113 899 085 0 0 747 437 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 112 614 767 112 511 657 0 0 103 110 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 110 519 173 110 437 743 0 0 81 430 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 2 095 594 2 073 915 0 0 21 680 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 2 031 755 1 387 428 0 0 644 327 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 1 049 234 938 379 0 0 110 855 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 338 519 258 242 0 0 80 277 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 644 002 190 807 0 0 453 195 0
30.06.2009 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 120 394 010 119 686 643 0 0 707 367 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 10 628 189 10 628 189 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 10 628 189 10 628 189 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 10 628 189 10 628 189 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 109 765 821 109 058 454 0 0 707 367 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 107 947 706 107 841 106 0 0 106 599 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 105 319 008 105 239 617 0 0 79 391 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 2 628 698 2 601 489 0 0 27 209 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 1 818 115 1 217 348 0 0 600 767 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 964 991 865 878 0 0 99 113 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 272 692 205 752 0 0 66 940 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 580 432 145 718 0 0 434 714 0
31.03.2009 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 120 043 410 119 400 598 0 0 642 813 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 15 924 157 15 924 157 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 15 924 157 15 924 157 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 15 924 157 15 924 157 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 104 119 254 103 476 441 0 0 642 813 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 102 454 242 102 352 151 0 0 102 091 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 100 151 087 100 073 041 0 0 78 046 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 2 303 155 2 279 110 0 0 24 045 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 1 665 011 1 124 290 0 0 540 721 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 911 707 824 038 0 0 87 669 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 217 574 167 059 0 0 50 516 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 535 730 133 193 0 0 402 536 0
31.12.2008 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
@ 1 2 3 4 5 6
Pohledávky z finančních činností celkem 1 112 510 022 112 008 519 501 503 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 11 585 718 11 585 718 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání 3 11 585 718 11 585 718 0 0 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 4 11 585 718 11 585 718 0 0 0 0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním 6 0 0 0 0 0 0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 7 0 0 0 0 0 0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 8 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 9 0 0 0 0 0 0
Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 10 100 924 303 100 422 801 501 503 0 0 0
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání 11 99 645 037 99 622 454 22 583 0 0 0
Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 12 98 187 444 98 187 444 0 0 0 0
Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 13 1 457 593 1 435 010 22 583 0 0 0
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním 14 1 279 266 800 346 478 920 0 0 0
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi 15 643 549 574 123 69 427 0 0 0
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 16 157 814 111 629 46 184 0 0 0
Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 17 477 903 114 594 363 309 0 0 0
5.d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením
30.09.2009 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 121 918 344 0 XX XX 121 918 344 0
Pohledávky se znehodnocením 4 141 657 0 749 955 0 3 391 703 0
30.06.2009 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 115 973 468 0 XX XX 115 973 468 0
Pohledávky se znehodnocením 4 462 105 0 710 279 0 3 751 826 0
31.03.2009 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 116 105 944 0 XX XX 116 105 944 0
Pohledávky se znehodnocením 3 984 773 0 646 149 0 3 338 623 0
31.12.2008 Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení 111 390 203 0 XX XX 111 390 203 0
Pohledávky se znehodnocením 1 193 243 0 504 876 0 688 367 0
5.e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách 30.09.2009 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008
Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením 366 640 344 284 235 495 341 332
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 366 640 344 284 235 495 341 332
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0 0 0 0
5.g) Poměrové ukazatele 30.09.2009 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008
Kapitálová přiměřenost 14,74 16,55 18,62 16,88
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,19 1,09 1,09 0,98
Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 31,37 29,10 30,07 27,76
Aktiva na jednoho zaměstnance 238 513,72 236 765,48 242 860,92 236 378,47
Správní náklady na jednoho zaměstnance 1 425,05 1 498,65 1 346,32 1 592,72
Zisk po zdanění na jednoho zaměstnance 2 858,87 2 612,57 2 622,30 2 242,08
1. Údaje o kapitálu banky (Příloha č.27 k vyhlášce č.123/2007 Sb.)
1.a) Údaje o kapitálu banky - souhrnná informace
Kapitál ČMSS se dle Vyhlášky 123/2007 Sb. skládá z následujících položek:
1) Původní kapitál (Tier 1)
3) Odčitatelná položka od Tier 1 a Tier 2
Původní kapitál (Tier 1) se skládá z následujících položek:
- základní kapitál, který je akcionáři splacený a je též zapsaný v obchodním rejstříku
- zákonný rezervní fond
- ostatní rezervní fondy, které lze použít pouze k úhradě ztráty, tj. nepatří zde sociální fond
- nerozdělený zisk z předchozích období, který je uvedený v účetní závěrce, která je ověřena auditorem a schválena valnou hromadou ČMSS
- zisk po zdanění uvedený v účetní závěrce, která je ověřena auditorem, snížený o předpokládané dividendy a další platby z rozdělení zisku
- a je snížený o nehmotný majetek (např. software, licence atd.).
Odčitatelnou položku od Tier 1 a Tier 2 představuje nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát a to při využití IRB přístupu pro stanovení
kapitálových požadavků k úvěrovému riziku.Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát vzniká, když souhrn opravných položek k aktivům a rezerv k podrozvahovým aktivům je menší, než souhrn očekávaných úvěrových ztrát k těmto expozicím.
1.b) až f) Údaje o kapitálu na individuálním základě 30.09.2009 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008
Kapitál 5 218 929 5 638 328 6 243 996 5 630 268
Původní kapitál (Tier 1) 6 054 246 6 067 195 5 989 484 5 397 272
Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku 1 500 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000
Vlastní akcie 0 0 0 0
Emisní ážio 0 0 0 0
Rezervní fondy a nerozdělený zisk 4 700 412 4 700 412 4 625 413 4 044 916
Povinné rezervní fondy 300 000 300 000 300 000 300 000
Ostatní fondy z rozdělení zisku 1 388 074 1 388 074 888 074 888 074
Nerozdělený zisk z předchozích období 3 012 338 3 012 338 2 856 842 2 856 842
Zisk za účetní období po zdanění 0 0 580 497 0
Neuhrazená ztráta z předchozích období 0 0 0 0
Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 0 0 0 0
Zisk za běžné účetní období 0 0 0 0
Ztráta za běžné účetní období 0 0 0 0
Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 0 0 0 0
Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 0 0 0 0
Další odčitatelné položky z původního kapitálu -146 165 -133 217 -135 929 -147 643
Goodwill 0 0 0 0
Nehmotný majetek jiný než goodwill -146 165 -133 217 -135 929 -147 643
Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 0 0 0 0
Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance 0 0 0 0
Dodatkový kapitál (Tier 2) 0 350 000 950 000 950 000
Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) -835 317 -778 868 -695 488 -717 005
Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB -835 317 -778 868 -695 488 -717 005
Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 0 0 0 0
2. Údaje o kapitálových požadavcích (Přílohač.27 k vyhlášce č.123/2007 Sb.)
2.a) Údaje o kapitálových požadavcích - souhrnná informace
ČMSS při posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vychází z přístupů používaných při kalkulaci povinných kapitálových požadavků v rámci Pilíře 1 a dále zohledňuje různé aspekty a další významná rizika, která nejsou v pilíři 1 dostatečně pokryta. Všechna významná rizika jsou řízena také s pomocí pravidelného stresového testování pro případ jejich náhlého negativního vývoje. Ostatní rizika v rámci systému vnitřně stanoveného kapitálu jsou pokryta kvalitativními opatřeními v oblasti řízení rizik, organizace procesů a kontrolních mechanismů.
2.b) Údaje o kapitálových požadavcích - výše kapitálových požadavků 30.09.2009 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008
Kapitálové požadavky celkem 2 831 777 2 725 484 2 682 405 2 669 034
Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem 2 435 996 2 329 703 2 333 224 2 319 853
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem 2 435 996 2 329 703 2 333 224 2 319 853
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem 2 367 490 2 258 623 2 257 673 2 234 685
Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám 0 0 0 0
Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím 519 875 511 727 649 304 672 545
Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. 54 070 49 299 46 346 43 801
Kap. pož. při IRB k retailovým expoz. 1 793 545 1 697 597 1 562 023 1 518 338
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím 68 505 71 080 75 552 85 168
Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem 0 0 0 0
Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem 0 0 0 0
Kap. pož. při STA k měnovému riziku 0 0 0 0
Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 395 781 395 781 349 181 349 181
Kap. pož. k oper. riziku při TSA 395 781 395 781 349 181 349 181

V Praze dne 30. září 2009

Ing. Vladimír Staňura
Předseda představenstva

Manfred Koller
místopředseda představenstva